코주부 레터 - 내년엔 오른다...테마형 ETF 딱 짚어드림

 

💸내년엔 오른다...테마형 ETF 딱 짚어드림

 

2022.12.22 ㅣ 135호

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님, 안녕하세요. 팀 코주부입니다. 코인, 주식, 부동산이 모조리 약세인 요즘, 에디터들 중에서도 무주택자인 에디터들은 열심히 저축을 하고 있습니다. 내집마련의 기회가 다시 올 것이란 기대감 때문이죠. 주식이나 ETF도 투자하기 좋은 시기긴 하지만(완전 저점매수는 아니더라도 무릎에서 살 수 있는 종목이 널려 있는 요즘입니다) 자금이 한정돼 있으니까 증시보단 부동산을 택한 겁니다.

팔만전자에 물리고 어렵게 마련한 집값이 떨어져서 울상을 짓는 구독자님들은 걱정이 크시겠죠. 하지만 기회는 반드시 옵니다. 몇 년이 걸리더라도 말입니다. 너무 실망해서 투자 외의 본업까지 망치지 마시고, 지금의 절절한 심정을 글로 남겨두시길 권해봅니다. 먼 미래에 다시 투자가 쉽게 느껴질 때 펼쳐보시면 자연스럽게 겸손해지는 귀한 경험(!)을 하실 수 있을 겁니다.

그리고, 애초에 안전하게 투자하는 게 최고입니다. 그런 의미에서 이번 레터에서도 장기 투자할 만한 ETF들 소개해 봅니다.

📊오늘의 코주부

• 2023년 주식시장에선 이 ETF가 뜬다
• 지방 살아도 서울 줍줍? 2023 달라지는 부동산 제도

내년엔 이 테마의 ETF가 뜬다

“없어도 되는 돈이지만 진짜 없어지라고는 안했어.”

올해 에디터의 주식 계좌에 대한 한줄평입니다. 공감하시는 분들 많을 텐데요. 올해 주식 시장은 정말 처참했습니다. 그런데 안타깝게도 내년 역시 지수의 추세적 상승을 기대하긴 어렵다는 전망입니다. 하지만 월급쟁이 입장에서 재테크를 포기할 수도 없는 노릇. 그렇다면 내년에는 어떻게 투자하는 것이 좋을까요.

전문가들은 유망 업종과 테마에 대한 선별 투자가 중요하다고 강조합니다. 그래서 오늘은 유망 업종의 기업들을 대상으로 분산 투자할 수 있는 ‘테마형 ETF’를 소개하려고 합니다. 내년에 뜬다는 테마형 ETF 톱4! 그 때가서 껄무새 되지 않으려면 지금부터 알아봐야겠죠?

📌테마형 ETF가 뭔데?

전형적인 ETF는 시장을 따르는 구조로 코스피200이나 S&P500 같은 지수를 추종합니다. 반면 테마형 ETF는 시장 지수나 산업 지수가 아닌 특정 테마(주제)와 연관된 자산으로 지수를 구성해 추종하는 ETF를 말합니다. 전기차, 반도체, 메타버스 등 사회·경제적 트렌드에 따라 그 수혜를 받을 수 있는 관련주를 모은 것이죠. 해당 트렌드 수혜가 기대되는 기업들에 분산 투자할 수 있어 유용합니다.

 

※난 ETF에 대해 잘 모른다, 기초부터 알고 싶다면 지난 레터(👉다시보기)를 참고해주세요!

📈미 제조업의 부활...'미국 인프라' 테마 ETF

첫 번째는 ‘미국 인프라’ 테마 입니다.

미국은 최근 제조업 부활을 외치는 정부의 대대적인 지원책에 힘입어 리쇼어링(해외 진출 기업의 자국 회귀) 기업이 크게 늘고 있습니다. 이미 지난해 1300개를 넘어섰고 이 기업들이 창출해낼 일자리가 22만 개에 이를 것이라는 추산이 나옵니다.

특히 전문가들은 탈세계화와 글로벌 공급망 재편이 가속화되면서 미국의 리쇼어링 테마가 단기가 아닌 중장기 트렌드로 지속될 것으로 보고 있습니다.

이에 따라 미국 내 제조업 투자가 증가하면서 건설, 건자재 기계 등 관련 업종의 수혜가 전망됩니다. 대표적인 관련 ETF로는 미국 상장 'PAVE(👆표 참고)'를 꼽을 수 있습니다. 미국 인프라 건설에 관련된 건설, 소재, 건자재, 기계 업종에 집중 투자합니다.

📈사람을 대체한다...'로봇' 테마 ETF

두 번째는 ‘로봇’ 테마 입니다.

높아진 비용 부담에 따라 사람을 대체할 로봇과 자동화 테마는 지속적인 관심을 받을 전망인데요. 미국에 상장된 로봇 테마 ETF 중에서는 ‘BOTZ(인공지능 분야 투자)’와 ‘ROBO(자동화 테마 투자)’가 순자산총액 10억 달러 이상의 규모를 형성하고 있습니다. 국내 상장 ETF로 글로벌 로봇 테마에 투자하고 싶다면 ROBO와 동일한 기초지수를 추종하는 ‘KODEX 글로벌4차산업로보틱스(합성)’에 투자하면 됩니다.

국내 로봇기업에 투자하는 테마 ETF도 있습니다. 지난 11월에 상장한 ‘KODEX K-로봇액티브’는 국내 최초로 국내 로봇 관련 기업에 투자합니다. 삼성전자, LG전자, 네이버 등 대형주와 로보티즈, 레인보우로보틱스 등 중소형 로봇 기업을 동시에 투자하는 것이 특징입니다.

📈넷제로는 대세...'신재생' 테마 ETF

세 번째는 ‘신재생’ 테마입니다. 전문가들은 가장 가시적인 성장세가 계속되는 테마로 인플레이션감축법(IRA), 제27차 유엔기후변화협약 당사국총회(COP27) 등 정책 모멘텀을 받고 있는 신재생 테마를 꼽았습니다. 전기차, 태양광 등으로 지속적 성장의 가시성이 매우 높다는 분석입니다.

대표적인 미국 태양광 테마 ETF인 ‘TAN’은 엔페이즈, 퍼스트솔라, 솔라엣지, GCL, 썬런 등 태양광 관련 기업에 투자합니다. 신재생 에너지 중에서도 태양광 패널은 많은 제조업체가 뛰어들면서 화석 연료와 경쟁할 수 있을 정도로 단가가 저렴해졌고, 특히나 미국 IRA 내 세제 혜택으로 미국 태양광 산업은 크게 성장할 전망입니다.

국내에도 다양한 신재생 에너지 테마 ETF가 상장되어 있습니다. 국내 수소 관련주에 투자하는 ‘KBSTAR Fn수소경제테마’가 약 2600억원으로 가장 큰 규모를 형성하고 있습니다.

글로벌 주식시장에 투자하는 ‘KBSTAR 글로벌클린에너지S&P’와 ‘KODEX 미국클린에너지나스닥’은 각각 미국 상장 대표 신재생 테마 ETF인 ‘ICLN’, ‘QCLN’과 동일한 기초지수를 추종합니다.

📈더 이상 꿈이 아닌 할리우드...'K-컬처' 테마 ETF

마지막은 ‘K-컬처’ 테마입니다. K팝과 K드라마 등은 경기와 무관하게 구조적인 성장세가 지속되고 있습니다.

특히 지난해에는 미국 주식 시장에도 K팝 ETF인 ‘KPOP’이 상장되는 등 관심이 높아지고 있습니다. 이현지 유진투자증권 연구원은 “미국 제작사 인수, 미국 스타디움 입성, 미국 현지화 아이돌 제작 등 K컬처 관련 기업들이 월드 클래스로 한 걸음 나아가고 있다”며 “산업이 양적, 질적 성장하며 확장하는 구간에서 월클이 될 만한 기업에 미리 주목할 필요가 있다”고 말했습니다. 가장 규모가 큰 K-컬처 테마 ETF는 ‘TIGER 미디어컨텐츠’로 순자산총액이 1,150억원에 달합니다.

지금까지 내년에 유망할 것으로 보이는 4가지 테마와 관련 ETF를 살펴봤는데요. 물론 적극적으로 주식 투자에 나설 타이밍이라고는 할 수 없지만, 장기적인 관점에서 투자할 대상을 찾는데 조금이라도 도움이 되셨길 바랍니다. 오늘도 성투하세요!

지방 살아도 서울 줍줍? 2023 달라지는 것들

새 정부가 들어서고 부동산 시장의 침체도 깊어지면서 부동산 제도가 다수 수정됐습니다. 이에 따라 내년부터는 청약과 대출, 세제 등 부동산 제도 전반이 적잖이 달라질 전망인데요. 부동산R114가 낸 '2023 달라지는 부동산 제도' 자료를 바탕으로 무주택자와 유주택자가 각각 눈여겨볼 만한 내용을 추려봤습니다.

📈 무주택자 : 청년 청약 기회 확대

① 청약 추첨제 확대

내년부터 투기과열지구 내 민간분양 단지에서 전용 85㎡ 이하 중소형 면적에 대한 추첨제가 신설됩니다. 전용 60㎡ 이하 주택은 '가점 40%+추첨60%', 전용 60~85㎡ 주택은 '가점70%+추첨30%' 비율로 운영됩니다.

 

② 청년 특별 공급 신설

공공분양에 미혼 청년을 위한 특별공급이 신설됩니다. 주택을 소유한 적이 없는 19~39세 미혼자, 1인 가구 월평균소득 140% 이하, 순자산 2억6000만원 이하면 신청 가능. 청년 특공에 대해 더 알고 싶다면 여기 클릭.

 

③ 지방 살아도 서울 아파트 줍줍

해당 시·군에 거주하는 무주택자로 제한된 무순위 청약, 일명 줍줍 신청 자격이 사라집니다. 무주택자라면 누구나 지역과 관계없이 무순위청약을 신청할 수 있습니다.

 

④ 중소기업 특별 공급 강화

중소기업 장기근속자 특별공급 가점 산정 기준이 조정됩니다. 기존 5년 이상 무주택자에 5점을 부여했는데 내년부터 이 기준이 3년당 3점, 최대 15점으로 늘어납니다.

 

⑤ 특례보금자리론 출시

안심전환대출(주택가격 6억원 이내·대출한도 3억6,000만원)과 적격대출(주택가격 9억원 이내·대출한도 5억원)을 기존 보금자리론에 통합한 '특례보금자리론'이 출시됩니다. 9억원 이하 주택 구입 시, 연 4%대 금리로 5억원까지 대출을 받을 수 있게 될 전망.

📈 무주택자 : 세입자 보호 강화

① 청년 전세자금보증 한도 확대

한국주택금융공사(HF)가 만 34세, 연소득 7000만원 이하 무주택 청년을 대상으로 운용한 청년 맞춤형 전세자금보증 특례 한도가 1억원에 2억원으로 확대됩니다.

 

② 연말정산 월세 세액공제 확대

2023년 연말정산 분부터 월세 세액공제가 15%까지 확대됩니다. 총급여 5500만원 이하(종합소득금액 4500만원 이하) 무주택 근로자 및 성실사업자 대상.

총급여 7000만원 이하(종합소득금액 6000만원 이하) 근로자와 자영업자는 공제율이 10%에서 12%로 상향됩니다. 전세 원리금 상환액 소득공제 한도도 올해보다 100만원 높아집니다.

 

③세입자, 집주인 세금 체납 조회 가능

현재는 임대인의 사전 동의를 얻는 경우에만 임대인의 세금 체납을 조회할 수 있지만, 앞으로는 임차개시일 전까지 세입자가 계약서를 지참해 세무서장 등에게 열람을 신청하면 임대인의 세금 체납내역을 확인할 수 있습니다.

 

④국세보다 세입자 보증금 먼저

전세 사는 도중 집이 경·공매로 넘어가면 세금이 먼저 변제되고 남는 금액을 배분해 전세금을 돌려줬으나, 앞으로는 세입자의 확정일자 이후 법정기일이 도래하는 세금이 있다고 해도 세입자의 보증금을 먼저 변제토록 합니다.

📈 유주택자 : 재건축 심사 기준, 보유세 등 규제 완화

① 생애 첫 주택구입자 취득세 면제

소득과 주택가격에 상관없이 200만원 한도 내에서 취득세가 면제됩니다. 2022년 6월 21일 취득분부터 소급 적용 예정이니 해당되시는 분들은 꼭 챙기시기 바랍니다.

 

② 재건축 안전진단 기준 완화

재건축 안전진단 평가 시 구조안전 항목에 대한 가중치를 50%에서 30%로 줄이고 주거환경과 노후도 비중을 각각 30%로 상향 조정했습니다. 또 조건부 재건축 단지에 의무적으로 시행한 공공기관 적정성 검토(2차 안전진단)를 지자체 요청이 있는 경우에만 예외적으로 시행합니다.

 

③ 종부세 기본공제 상향

내년 6월부터 종합부동산세 공제 금액이 6억원에서 9억원으로 오릅니다. 보유한 주택의 공시가격 합산액이 9억원 이하면 종부세를 내지 않아도 되는 것. 1세대 1주택자 종부세 기본공제도 11억원에서 12억원으로 조정됩니다. 종부세 줄이는 꿀팁 궁금하다면 여기 클릭.

 

부동산 시장이 침체된 만큼 청약 문턱도, 규제의 강도도 크게 낮아졌습니다. 새로운 부동산 제도 가운데 본인이 혜택을 받을 수 있는 항목이 있는지 눈 크게 뜨고 찾아서 꼭 누리시기 바랍니다. 새로운 부동산 제도의 시행 시기표도 아래 붙입니다. 이는 예정 시행 시기로 실제 시행은 달라질 수 있다는 점 유의하세요.